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      黃金的弱市定投法則:積存金定投投資
        來源:21世紀經濟報道  瀏覽字體:【    

      Q1:我身邊不少朋友看跌2015年金價走勢,你們如何判斷?持續低迷的市場條件下,哪些黃金投資品種適合個人投資者?


      Q2:去年“股神”索羅斯耗資2000萬美元投資白銀礦業企業,我是否可以理解為白銀市場存在投資機會?在個人資產中配置多少白銀比較適合?


      湯湘濱(民生銀行金融市場部貴金屬分析師)


      A1:由于2015年影響國際金價的因素較多,我對金價的整體判斷仍是在弱市中尋找反彈機會。今年美聯儲的加息進程、美元的強勢以及大宗商品的弱勢,仍將繼續對金價形成壓力。然而值得注意的是,國際市場中也存在著相當的不確定性。地緣政治以及國際貨幣政策的不穩定性,有望反復刺激避險需求出現,并對金價反彈形成支撐。因此,2015年國際黃金市場在多、空因素交織的背景下,國際金價可能再次出現區間震蕩的走勢,預計金價波動區間將在每盎司1050美元至1400美元之間。


      在今年國際金價有望延續區間震蕩的背景下,你可以選擇“積存金”的方式進行黃金投資。積存金是,個人投資者在銀行開立積存金賬戶,并簽訂積存協議,采取定期積存(約定每月扣款金額)或主動積存方式,按確定金額購入黃金資產為依托的黃金資產權益(積存金),該權益可以贖回或兌換貴金屬產品實物。


      與實物金投資相比,積存金具有三個優勢。首先是穩步增金,銀行可按你的需求定期購入黃金,幫助你平攤成本,降低金價波動的風險;其次是積少成金,每期的最小買入量可以是1克黃金,有些銀行甚至可以低到0.1克。最后是兌換方便,你既可以通過買賣兌換成現金實現價差收益,又可以通過銀行兌換成黃金現貨。


      A2:國際白銀的價格波動,主要體現著其背后“貴金屬”和“工業金屬”兩種屬性的變化。貴金屬屬性主要表現在它與金價在走勢上高度一致。但不同于黃金,市場對白銀工業供需的預期變化極易加大銀價的波動性,造成銀價大漲大跌。


      由于我對今年金價的整體走勢持偏“中性”的觀點,因此,國際銀價在整體走勢上跟隨金價呈區間震蕩的概率較大。


      不過值得你注意的是,今年以來大宗商品市場依然處于明顯弱勢。國際原油和大宗農產品價格缺乏反彈動力。LME金屬指數(尤其是銅)持續下跌,屢創近年新低。而國際工業金屬價格的破位下跌顯示市場對工業金屬的需求預期大幅下降,這可能會拖累白銀的“金屬屬性”,并對銀價形成壓力。因此,出于避險需求的考慮,黃金在今年仍是你個人資產配置中的首選。在你的個人資產配置中,白銀的比例也不宜超過黃金。


      鐘輝(21世紀經濟報道金融市場觀察員)


      A1:黃金已經很久不是金融投資者討論的熱點了,因為價格低位徘徊太久了,2012年從1900美元/盎司的高位下跌后,2013年以來一直維持1200-1300美元/盎司的水平。2015年還會延續這種趨勢,且金價下探的底部還會更低,甚至1100美元/盎司以下。


      中長期來看,美元強勢的基本面不會改變,美元指數已創下自2003年9月以來近12年的新高。美元和黃金雙本位制的基調下,強勢的美元甚至可能打破這種平衡。


      從很多黃金專業投資機構的朋友那里,我最近感受到了一股寒流,他們普遍在回避這波短期的下跌。有擅長技術分析的朋友告訴我,金價已經觸及下降通道的支撐線,而且到了2008年1155美元/盎司的檔位。


      所以,你如果想通過投資黃金,中短期實現一定回報,這不是一個最佳選擇。但你如果是長期投資者,在目前金價短期不會有太大漲幅的環境下,黃金定投是一個不錯選擇。因為相對而言,黃金定投對短期市場的敏感度沒那么高。盡管如此,入市時機選擇上,我建議你避過當下這輪短期的下跌,4-5月再看市場情況。


      銀行是最便捷的黃金投資渠道,專業投資者可嘗試直接去交易所交易。一般銀行對黃金定投都會加上一些個性化、定制化服務,不同銀行的服務能力有差異,注意手續費也有一定差別。


      A2:總體而言,白銀價格的走勢跟黃金價格是一致的。但相比2011年-2012年黃金價格處在高位時,目前白銀的價格比黃金價位降落得更低。有人說白銀價格被低估了,但市場總是有道理的。


      黃金的貨幣屬性都在下降,白銀幾乎沒有了貨幣屬性,各個國家的貨幣儲備中,白銀占比非常低。從這個角度,索羅斯投資白銀礦的前提是白銀的商品屬性,只要白銀的需求和價格能支撐銀礦的投入產出比,就有投資價值。


      從需求端來看,工業白銀需求量占比一直穩定在60%以上。近年來,各國對銀器、銀幣和相關投資品鑄造量上升,導致投資白銀需求量上升,讓工業白銀需求量降至50%左右。2013年,全球白銀產量為8.19億盎司,以目前16美元/盎司的白銀價格來計算,產值為131億美元。白銀市場供給端非常狹小,一旦需求端有細微的上升,價格仍有一定的想象空間。

       
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